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Transcription - Profiter d’une retraite confortable

Transcription

Profiter d’une retraite confortable
Mettre un terme à votre carrière, remplacer votre revenu et planifier votre succession.

Vous travaillez fort depuis des décennies et êtes rendu en fin de carrière. Si vous avez pris les bonnes décisions, votre sécurité financière est assurée. Vos dettes et votre prêt hypothécaire sont remboursés, votre famille a tout ce qu’il lui faut et vous disposez d’un coussin en prévision de la retraite.

Vous aurez à faire plusieurs choix déterminants au moment de la retraite.

Dr Philippe Laberge : À une certaine époque, il y a une quinzaine d’années, pendant trois ans, j’ai investi une partie de mon patrimoine dans une autre institution financière pour pouvoir comparer; puis au bout de trois ans, j’ai réalisé que ce n’était pas du tout une bonne idée. J’ai rapatrié mes investissements à MD. Et là, à ce moment-ci, tout est bien planifié, avec des investissements très diversifiés et ça, ça me sécurise beaucoup.

Votre conseiller MD vous aidera à planifier les aspects importants de votre retraite, par exemple :

  • le remplacement de votre revenu professionnel;
  • les stratégies d’optimisation fiscale relatives au revenu et à l’épargne;
  • la gestion de l’incertitude liée à votre plan de revenu de retraite;
  • l’évolution de votre succession et de votre valeur nette.

En portant une attention particulière à ces éléments, vous vous assurerez une retraite confortable.

L’arrimage de votre plan successoral à votre plan de retraite peut vous apporter la tranquillité d’esprit. En effet, une bonne planification successorale facilite et maximise le transfert d’actifs à vos proches et aux bénéficiaires, tout en couvrant l’impôt sur le revenu de la succession.

Certains instruments de planification successorale, tels que les mandats d’inaptitude, les fiducies, le gel successoral et les dons, peuvent être mis en place longtemps à l’avance. L’assurance vie peut aussi s’avérer un élément utile.

Votre conseiller MD peut vous aider à réussir une transition en douceur vers la retraite. Communiquez avec l’un d’eux dès aujourd’hui.

Comptez sur votre MD.


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