Prestation gouvernementale versée aux citoyens canadiens et aux résidents autorisés admissibles de 65 et plus.
Assistance offerte pour répondre aux besoins particuliers des clients.
Signature apposée électroniquement sur un document électronique.
Variété de facteurs financiers personnels, y compris les revenus d’emploi et de placement du client, la sécurité de ses sources de revenus, ses dépenses annuelles, ses actifs et ses passifs.
Société, fermée ou publique, considérée comme une personne morale distincte en vertu de la loi. Voir aussi « société médicale professionnelle ».
Société qui recrute des gestionnaires de placements et qui distribue ses fonds en échange des frais de gestion associés aux fonds communs de placement qu’elle contrôle.
Société constituée lorsqu’un médecin incorpore sa pratique. Une pratique constituée en société médicale professionnelle peut avoir des actionnaires, y compris le médecin et les membres de sa famille. Voir aussi « actionnaire ».
Investisseur qui chasse les rendements élevés avec des placements risqués.
Stratégie de placement axée sur la croissance potentielle d’une entreprise et les profits plutôt que sur le prix actuel de son action.
Stratégie de placement axée sur l’investissement dans les entreprises dont la valeur des actions est considérée comme étant sous-évaluée. Elle nécessite des recherches approfondies avant d’acheter les actions. Elle implique souvent une approche de placement à long terme.
Subvention du gouvernement fédéral équivalant à 20 % de la première tranche de 2 500 $ cotisés annuellement à un régime enregistré d’épargne-études (REEE). Le bénéficiaire du REEE a droit à la subvention jusqu’à ce qu’il atteigne l’âge de 18 ans.
Taux d’intérêt auquel les grandes institutions financières canadiennes se prêtent de l’argent entre elles pour du financement à un jour (lorsqu’elles ont un manque ou un surplus d’argent en fin de journée).
Coût d’un emprunt exprimé sous forme de pourcentage. Les taux d’intérêt sont habituellement établis par les banques centrales et fluctuent au gré de leurs activités.
1. Taux d’intérêt s’appliquant à un placement ou un prêt qui ne tient pas compte de l’effet de l’inflation. Il est généralement utilisé aux fins de comparaison.
2. Taux d’intérêt que l’émetteur d’une obligation promet de payer périodiquement aux obligataires, habituellement deux fois par année.
Taux d’intérêt ajusté pour tenir compte des effets de l’inflation, calculé en déduisant l’indice des prix à la consommation (IPC) du taux d’intérêt nominal.
Prix d’une monnaie par rapport à une autre.
Changement de valeur d’un titre au cours d’une période donnée plus les retraits en liquidités, comme les dividendes ou l’intérêt, divisé par le prix d’achat original. Voir aussi « rendement ».
Calcul du taux de rendement, également appelé « moyenne géométrique », qui tient compte des revenus et de la capitalisation pour mesurer plus précisément le rendement. Les rendements de portefeuille pondérés en fonction du temps se concentrent sur les rendements des placements et ne tiennent pas compte du moment où les dépôts et les retraits personnels ont été effectués.
Taux de rendement ou rendement potentiel d’un placement qui tient compte du risque qui doit être assumé pour obtenir le rendement. Le taux de rendement rajusté en fonction du risque sert habituellement à comparer des placements. Prenons comme exemple deux placements affichant le même rendement. Le placement A est plus risqué que le placement B. Toutes choses étant égales par ailleurs, le placement B afficherait un meilleur rendement rajusté en fonction du risque. Moyen utilisé pour comparer le rendement de valeurs mobilières qui tient compte du risque de chacune. Moins le risque est élevé, meilleur sera le taux de rendement rajusté en fonction du risque.
Rendement net de l’inflation d’un placement.
Pourcentage de remplacement des actifs totaux d’un fonds au cours d’une année.
Rendement total généré par une obligation. Le taux effectif tient compte des paiements de l’intérêt et de l’effet de la croissance composée sur une période donnée. Voir aussi « taux effectif sur sept jours » et « rendement ».
Calcul utilisé pour estimer le rendement annualisé des fonds du marché monétaire. Ce calcul suppose que le rendement généré au cours des 7 derniers jours sera maintenu tout au long de l’année. Il suppose aussi que le taux s’applique à la capitalisation hebdomadaire du rendement. Voir aussi « taux effectif » et « rendement ».
Taux d’imposition qui s’applique à la dernière tranche du revenu imposable du contribuable.
Taux de rendement sur l’investissement qui n’est pas ajusté pour l’impôt et l’inflation. Dans le cas des obligations, le taux nominal correspond au taux d’intérêt nominal.
Taxe regroupant la TPS et la taxe de vente provinciale qui s’applique à la vente de la plupart des biens et services au Nouveau-Brunswick, en Nouvelle-Écosse, à Terre-Neuve-et-Labrador, en Ontario et à l’Île-du-Prince-Édouard. Voir aussi « taxe sur les produits et services (TPS) ».
Taxe fédérale (actuellement de 5 %) prélevée par les entreprises et payée par les consommateurs qui s’applique à la vente de la plupart des produits et services au Canada. Voir aussi « taxe de vente harmonisée (TVH) ».
Moment prévu pour l’échéance d’un actif ou d’une créance. Pour les prêts hypothécaires, le terme correspond à la période avant la renégociation des modalités.
Durée entre l’émission d’un titre à revenu fixe et la date de remboursement du capital.
Titre qui génère un revenu fixe, c’est-à-dire qui verse un montant ou des dividendes à date fixe. Parmi les titres à revenu fixe, on retrouve les obligations, les obligations non garanties ou débentures, les prêts hypothécaires et les actions privilégiées.
Obligation ou tout autre titre constatant un prêt consenti à l’émetteur par les investisseurs. Voir aussi « titre de créance ».
Promesse par l’émetteur de rembourser les fonds « empruntés » aux investisseurs. L’investisseur qui souscrit un titre de créance prête des fonds à l’émetteur en échange d’une promesse de voir son capital être remboursé avec intérêts. Également appelés « titres à revenu fixe », les titres de créance comprennent les obligations, les obligations non garanties, les prêts hypothécaires, les bons du Trésor et les effets de commerce. Voir aussi « titre d’emprunt ».
Titre qui possède certaines caractéristiques propres aux obligations et aux actions ordinaires.
Personne qui souscrit un contrat, notamment un contrat de fonds distinct.
Capacité d’une personne à tolérer les fluctuations du marché et à en absorber les répercussions sur la valeur de ses placements. Les personnes qui peuvent accepter le risque sont dites « tolérantes au risque » et celles qui ne le peuvent pas, « réticentes à assumer des risques ».
Valeur de tous les actifs, comme les placements et les biens immobiliers, détenus par une personne ou une entreprise. Le total ne comprend pas le passif. Voir aussi « total du passif ».
Montant total de la dette d’une personne ou d’une entreprise. Le total comprend les factures impayées, les prêts courants et les prêts hypothécaires. Voir aussi « total de l’actif ».
Phase du cycle économique où la croissance ralentit, mais pas au point de reculer, et où l’inflation reste faible. Pour un ralentissement économique, c’est l’idéal.
