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La planification financière au service des médecins établis

Protégez vos précieux actifs et savourez la tranquillité d’esprit.

Après des années à investir temps et efforts dans l’exercice de la médecine et à répondre aux multiples besoins de vos patients, vous avez atteint une capacité de générer un revenu compatible avec les exigences de votre profession.

Cependant, si vous ne profitez pas déjà des avantages de la planification financière, vous risquez de compromettre votre réussite financière. En tant que professionnel de la santé, vous savez que les patients ont besoin de soins spécialisés. De même, vous devriez envisager de faire appel à des spécialistes pour la gestion de votre plan financier.

Les six éléments de la planification financiere

La planification financière est un processus complet et intégré qui se poursuit tout au long de la carrière. Elle comporte six grands éléments :

  • La gestion financière
  • La gestion d’actifs
  • La gestion du risque
  • La planification fiscale
  • La planification de la retraite
  • La planification successorale

Ce que la planification financière peut vous apporter

Lorsque vous faites équipe avec un planificateur financier comme un conseiller MD, vous vous assurez d’avoir un portefeuille de placements diversifié et personnalisé en fonction de votre horizon temporel, de votre degré de tolérance au risque et de vos besoins futurs de liquidités. En effectuant des placements avantageux du point de vue fiscal, vous pourrez tirer le maximum de votre argent durement gagné, ce qui favorisera l’atteinte de vos objectifs financiers à long terme.

Votre conseiller MD peut vous aider à intégrer à votre plan financier la constitution d’un héritage et des stratégies axées sur les dons de bienfaisance. Il pourra aussi, le moment venu, vous assister dans la mise en œuvre d’une approche pratique pour la vente de votre clinique. Qui plus est, vous bénéficierez d’une bonne couverture d’assurance pour vous-même, votre clinique et d’autres actifs importants, et votre succession sera en ordre grâce à l’utilisation judicieuse d’instruments comme les fiducies, testaments et mandats1.

Votre conseiller MD élaborera un plan financier complet qui contribuera à votre bien-être financier. Les médecins ont des besoins uniques qui vont au-delà de ceux de l’épargnant moyen, et personne d’autre ne peut leur faire profiter des conseils objectifs et de l’expertise reconnue que MD peut leur offrir.

La valeur de la planification financière

Des études montrent que, tous milieux socioéconomiques confondus, les Canadiens qui font appel à un professionnel pour établir un plan financier complet jouissent d’une meilleure santé financière et d’un plus grand bien-être psychologique que les autres. Ces personnes estiment également qu’elles sont en bonne voie de réaliser leurs buts financiers et leurs plans de retraite, et elles se sentent plus à l’aise de faire face aux imprévus2.

« Dès le début, MD a su bien nous informer et nous inspirer confiance. Son équipe a créé un plan financier pour faire en sorte que nous puissions atteindre nos objectifs financiers – et tout se déroule comme prévu. »

Dr Jean-Denis Yelle, chirurgien traumatologue
Mme Susan Nevitt-Yelle

Un soutien continu de la part de professionnels des finances

Si vous êtes à mi-chemin ou à la fin de votre carrière de médecin, la préservation du patrimoine, la planification de la relève et la planification successorale figurent probablement parmi vos priorités. Grâce à un plan financier personnalisé et complet, créé et tenu à jour par un conseiller professionnel, vous serez en mesure de vous attaquer en amont à ces questions financières importantes et de jouir de la sécurité et de la tranquillité d’esprit que vous méritez.

Pour en apprendre davantage sur la planification financière, communiquez avec un conseiller MD. MD offre des conseils objectifs à toutes les étapes de votre carrière, des études en médecine jusqu’à la retraite.Trouvez un conseiller MD dans votre région.

 

1 Hors Québec, un « mandat » est appelé « procuration  ».

2 Financial Planning Standards Council. The Value of Financial Planning study, août 2012. Les gens qui ont un plan financier complet et qui accordent une grande importance à leur retraite sont plus confiants quant à la réalisation de leurs objectifs de retraite.

L’information contenue dans le présent document ne doit pas être interprétée comme des conseils professionnels d’ordre fiscal, juridique, comptable ou de nature similaire applicables en contexte canadien ou étranger, et elle ne saurait en aucun cas remplacer les conseils d’un fiscaliste, d’un comptable ou d’un conseiller juridique indépendant. Les recommandations sur la constitution en société se limitent à la répartition de l’actif et à l’intégration des personnes morales dans les plans financiers et les stratégies de gestion de patrimoine. Toute information  d’ordre fiscal ne s’applique qu’aux résidents canadiens et s’appuie sur le droit canadien de l’impôt en vigueur, notamment sur l’interprétation judiciaire et administrative en la matière. L’information et les stratégies ci-indiquées peuvent ne pas convenir aux personnes des États-Unis (citoyens, résidents ou détenteurs d’une carte verte) ou aux non-résidents du Canada, ni dans des situations mettant en cause de telles personnes. Les employés du groupe de sociétés MD ne sont pas habilités à déterminer si un client est considéré comme une personne des États-Unis ou soumis à des obligations de déclaration de revenus, au Canada ou à l’étranger. Le service ExO MDMD offre aux clients des conseils et des produits financiers par l’entremise du groupe de sociétés MD (Gestion financière MD inc., Gestion MD limitée, la Société de fiducie privée MD, la Société d’assurance vie MD et l’Agence d’assurance MD limitée). Pour obtenir une liste détaillée de ces sociétés, veuillez consulter notre site à l’adresse md.amc.ca. Gestion financière MD offre des produits et services financiers, la famille de fonds MD et des services-conseils en placement par l’entremise du groupe de sociétés MD. Gestion financière MD inc. est une propriété de l’Association médicale canadienne.